Hesse Newman Classic Value 4 ist ein geschlossener Immobilienfonds, der in das das Greenbuilding im Hamburger Quartier 21. Investiert. Hamburg ist eine Stadt voller Power und Wachstum - sie entwickelt sich, braucht Platz und lässt Neues entstehen für modernes Arbeiten und Wohnen. Hamburg ist zudem Europas Umwelthauptstadt 2011, nicht zuletzt weil hier anders gebaut wird, nämlich grün und nachhaltig. So wie beim neuen Hamburger Innenstadtquartier 21 in das man mit dem Hesse Newman Classic Value 4 als geschlossenem Immobilienfonds investieren kann.

Classic Value 4 – Investieren ins Hamburger Quartier 21

Das Quartier 21 ist eine wertvolle Landschaft in exzellenter Lage, altes findet sich hier neben neuem und alles ist unglaublich grün - inspirierend für einen Architekten. Der alte Baumbestand hat in dieser Parklandschaft eine ganz besondere Qualität, ebenso wie die Plätze, die sich zwischen den Gebäuden aber auch in den Hauptachsen bilden. In dieser neudefinierten, urbanen Gartenstadt entsteht das Büro- und Geschäftshaus des Classic Value 4 geschlossener Immobilienfonds.

Hochwertiger Standort

Städtebaulich präsentiert sich das Quartier perfekt und harmonisch eingepasst für einen Hauptmieter von Format. Hochklassisch restaurierte Pavillonhäuser mischen sich mit innovativer Bebauung in der natürlich gewachsenen Landschaft - die Anwohner genießen die Standortvorteile. Die nachhaltige Architektur hat ihren Wert und so ist eine Investition in Hesse Newman Classic Value 4 geschlossener Immobilienfonds eine Anlage mit stetiger Wertsteigerung.

Für den Deutschen Wohnfonds 02 von Engel & Völkers, einem geschlossenen Immobilienfonds, ist es geplant in 10 Städten in Deutschland in Mehrfamilienhäusern zu investieren. Die Auswahl der Städte erfolgte konzeptionsgemäß nach dem HWWI Städteranking. Folgende Standorte wurden dort festgelegt:

• Norden von Deutschland: Bremen, Hannover, Hamburg
• Süd - Deutschland: München, Stuttgart, Nürnberg
• West: Dortmund, Düsseldorf, Frankfurt, Köln.

Für das Investitionsvolumen des Deutsche Wohnfonds 02 wird ein Gesamtvolumen von 30.000.000 EUR angestrebt. 15.000.000 EUR also die Hälfte der Summe entfallen hierbei auf das Eigenkapital. Auf die Bereiche Nord und Süd entfallen 25% der Investitionen, im Bereich West 30%. Die Kontrolle der Mittelverwertung erfolgt durch die Rödl Treuhand Hamburg GmbH Steuerberatungsgesellschaft.
Der Immobilienfonds Deutschland ist als vermögensverwaltender, geschlossener Fonds konzipiert. Die Mindestbeteiligung je Anleger beträgt 15.000 EUR zzgl. 5% Agio. Höhere Zeichnungen müssen durch 5000 teilbar sein.

Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung

Die Einkünfte aus diesem Immobilienfonds Deutschland entsprechen den Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung im Sinne von § 21 Abs.1 Nr.1 EstG. Aus der Verzinsung der Liquiditätsreserven erhalten die Anleger geringe Einkünfte aus Kapitalvermögen im Sinn des § 20 EStG abzüglich der Abgeltungssteuer (25% + Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer).

Deutscher Wohnfonds 02 – nur 11 Jahre Laufzeit

In der momentanen Rechtslage dauert die Spekulationsfrist 10 Jahre (§23 Abs.1 Nr.1 EStG). Daher beträgt die Laufzeit 11 Jahre, damit ein Veräußerungsgewinn dann steuerfrei wird, was bei einer kumulierten Ausschüttung von 160,60% durchaus interessant sein könnte. Das Beteiligungsangebot Deutscher Wohnfonds 02 - Großstädte – von Engel & Völkers wird deshalb sicherlich den einen oder anderen konservativen Investoren überzeugen können.

König & Cie. - Spezialist für Infrastruktur-, Sach-, und Immobilienbeteiligungen

Schon seit 1999 ist der Fondsinitiator König & Cie. GmbH aus Hamburg auf dem deutschen Markt aktiv. Die aufgelegten Fonds investieren in Sachwerte wie Infrastruktur, Schiffe oder auch Wohnimmobilien. Der Vorteil liegt auf der Hand: Es handelt sich hierbei um tatsächliche Güter mit echten Rückzahlungen und Wertgewinnen und nicht um reine Finanzinvestitionen.

Immobilienbeteiligung an Mehrfamilienhäusern

Bei dem Wohnwerte Deutschland Fonds von König & Cie. handelt es sich um eine Immobilienbeteiligung, die in Mehrfamilienhäuser investiert. Ein Investitionsausschuss sorgt hierbei für die Lenkung der Investitionen bzw. die Auswahl der richtigen Objekte. Mit einem Fondsvolumen von knapp über 40 Mio. Euro tritt diese Immobilienbeteiligung auch als Käufer größerer Objekte auf und König & Cie. kann so entsprechend günstigere Einkaufspreise für die Wohnungen realisieren. Das Grundprinzip von König & Cie. lautet dabei, dass in Metropolregionen investiert wird. Im Übrigen kann, anhand der Daten des statistischen Bundesamtes, jedermann nachvollziehen, wo Bevölkerungswachstum und/oder steigende Kaufkraft erwartet wird und in welchen Regionen die Chancen einer Immobilienbeteiligung am besten sind.

Höherer Wertzuwachs durch Investition in Großräumen

Ein wichtiger Punkt: Risikostreuung. Diese wird bei der Immobilienbeteiligung von König & Cie. dadurch verwirklicht, dass in diesem Fonds nicht bloß ein Objekt mit nur einem einzigen Mieter (wie beispielsweise bei einem Hotelfonds der Fall) verwaltet wird, sondern Objekte mit mehreren Mietern. Die Anlagedauer bei Immobilienfonds dieser Art sollte mittel- bis langfristig gesehen werden, da durch den Trend zur Urbanisierung die Immobilienbeteiligung in Stadt- und Großraumlage vergleichsweise mehr Wertzuwachs realisiert, als in ländlichen Gegenden.

Laufzeit bis 2027

Die Mindestbeteiligung für den König & Cie. Wohnwerte Deutschland Fonds beträgt 5.000 Euro (plus Agio), wobei es sich hier um eine Investition mit einer Laufzeit bis zum 31. Dezember 2027 handelt. Anleger sollten Interesse an einer langfristig gebundenen Investition, d.h. Immobilienbeteiligung, haben, da König & Cie. für seine Anleger in möglichst viele Substanzwerte investieren will und keine niedrig verzinsten Bargelder halten möchte.

Der NORDCAPITAL Immobilienfonds Niederlande 12 ist einer der bekanntesten Hollandfonds, auch er zählt zu den geschlossenen Immobilienfonds. Private Investoren beteiligen sich hier an einem Neubau moderner Büroeinheiten in der Weltmetropole Amsterdam.

Attraktive Immobilie

Zwischen Flughafen, Finanzamt und Innenstadt liegt das Bürogebäude verkehrsgünstig und in einer äußerst attraktiven Lage in Amsterdam Riekerpolder. Der Büroneubau aus dem Jahre 2010 punktet durch eine große Raumfläche von 26.000 m² und 10 bzw. 12 Etagen. Die hauseigene Tiefgarage bietet 500 Stellplätze an. Ein weiterer Pluspunkt der großen Immobilie ist, dass sie mit dem Energielabel A+ bewertet wurde.

Regelmäßige Mieteinnahmen

Durch die regelmäßigen Mieteinnahmen und durch den bis ins Jahr 2023 laufenden Mietvertrag, werden die Erträge sicher und stabil sein. Mieter ist PricewaterhouseCoopers (kurz PwC), ein internationales Unternehmen im Bereich Unternehmens- und Steuerberatung sowie Wirtschaftsprüfung. Der neue Standort der Firma wird ihr niederländischer Hauptsitz.

Fond in Deutschland steuerfrei

Die geplante Auszahlung des Hollandfonds beläuft sich auf 6,00 %, dies kann aber bis zu einem Zinssatz von 7,0 % p. a. steigen. Mit einer Fondslaufzeit von momentan geplanten 13 Jahren ergäbe dies eine Gesamtauszahlung von 196 %. Obwohl der Fonds in Holland einer niedrigen Pauschalbesteuerung unterliegt und er in Deutschland steuerfrei bleibt, sollte man nicht außer Acht lassen, dass der NORDCAPITAL Immobilienfonds Niederlande 12 zu den geschlossenen Immobilienfonds zählt.

Der Hannover Grund Wohnportfolio Eins wird als geschlossene Beteiligung aufgelegt und hat eine unbefristete Laufzeit. Die Mindestbeteiligung liegt bei 15.000,- EUR zuzüglich 5% Agio, es werden jährlich 5,25% Rendite vor Steuern prognostiziert, wobei eine Gesamtausschüttung von 165,9% nach Steuern vorgesehen ist. Die Prognosen wurden gegenwärtig bis zum 31.12.2020 erstellt. Das geplante Investitionsvolumen für die geschlossene Beteiligung liegt bei 47 Millionen Euro mit einem Eigenkapitalanteil von etwa 55%.

Stabile Mieteinnahmen erwartet

Der Hannover Grund Wohnportfolio Eins Fonds investiert in wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien in ganz Deutschland, bei denen stabile Mieteinnahmen erwartet werden, daneben ist ein Verkauf nach Ablauf von 11 Jahren geplant. Für die Investition wurden Kriterien zur Auswahl der Objekte vertraglich festgelegt. Die Mitglieder des Fondsmanagements sind in der Immobilienwirtschaft verantwortlich tätig und besitzen die immobilienspezifischen Kompetenzen, sie achten darauf, Objekte in attraktiven Lagen mit solider Mieterstruktur auszuwählen.

Auszahlung schon während der Laufzeit

Die Auszahlungen auf die geschlossene Beteiligung erfolgen in der Regel schon während der Laufzeit. Bei der Renditeangabe nach der internen Zinsfuß-Methode (IRR) wird die Verzinsung des jeweils gebundenen Kapitals ausgewiesen. Dies berücksichtigt Zu- und Abflüsse sowohl in ihrer Höhe als auch in ihrem zeitlichen Bezug. Es wird daher die Rendite auf das dynamisch gebundene durchschnittliche Kapital, nicht auf das anfangs eingesetzte Kapital berechnet, ein Vergleich mit anderen Kapitalanlagen wie festverzinslichen Wertpapieren wäre nicht zutreffend.

Ausschüttungen nicht voll steuerpflichtig

Die Ausschüttungen sind nicht in voller Höhe steuerpflichtig. Immobilien in Deutschland befinden sich derzeit auf einem 20jährigen Tiefstand, daher scheint die geschlossene Beteiligung renditeträchtig.

Der geschlossene Immobilienfond “Holland 1″ der Buss Capital GmbH & Co. KG investiert in eine gewerbliche genutzte Immobilie in zentrumsnaher Lage am Wirtschaftsstandort `s-Hertogenbosch in den Niederlanden. Vermietet ist das Bürogebäude an einen staatlichen Mieter, dies bietet eine sehr große Sicherheit für die Langfristigkeit des Mietverhältnisses und die Stabilität der Erträge über die gesamte Laufzeit.

Der Mietvertrag mit einem staatlichen Mieter ist bereits jetzt über eine Laufzeit von zehn Jahren geschlossen worden. Eine vorzeitige Kündigung ist fast nicht möglich. Jährlich wird die monatliche zu leistende Mietzahlung dem niederländischen Konsumentenpreisindex angepasst, dadurch entfällt ein eventueller Verlust durch die Inflation und der Fonds ist zu 100% sicher.

10,5 Jahre Laufzeit – 168% prog. Ausschüttungen

Die Laufzeit des Fonds ist mit 10,5 Jahren angegeben. Die Ausschüttung an die Beteiligten über die Gesamtlaufzeit beträgt insgesamt 168%. Die Rendite ist gestaffelt und beginnt mit 6,5% p.a., steigend auf 6,5% p.a.. Die Mindestbeteiligung beläuft sich auf 10.000,- EUR zzgl. 5% Agio. Die Einkünfte werden pauschal in Holland besteuert, gemäß Doppelbesteuerungsabkommen sind die Erträge somit in Deutschland steuerfrei. Geleitet wird der Fonds von einem erfahrenen Initiator für geschlossene Fonds. Dessen Schwerpunkte sind Schifffahrt, Logistik und Immobilien.

Der „ConRendit 15 GmbH & Co. KG“ ist ein geschlossener Fonds, der als eine der aktuellen Emissionen der Hamburger „ConRendit Emissionshaus GmbH“ die Beteiligung im Segment „Immobilien Inland“ bietet. Zur ConRendit Group gehörend, 2002 gegründet, ist das Emissionshaus mit Sitz in Hamburg ein mittlerweile erfahrenes Emissionshaus, das auf den Bereich Transportmittel- und Containerfonds spezialisiert ist. Mit 25 seit der Gründung aufgelegten und am Markt platzierten geschlossenen Fonds zählt ConRendit heute zu den führenden Anbietern der Containerfonds Branche. Eigenen Aussagen zufolge basiert der Erfolg der Hamburger ConRendit Group auf den hanseatischen Werten Offenheit, Ehrlichkeit und Fairness.

ConRendit 15 GmbH & Co. KG – Pflegeimmobilien Hamburg

Unternehmerisch beteiligt werden die Investoren an der „ConRendit 15 GmbH & Co. KG“, die sich an eine Objektgesellschaft beteiligt: Diese beabsichtigt, zwei in Hamburg gelegene Baugrundstücke zu erwerben, um auf diesen ein Seniorenpflegeheim zu bauen. Somit werden die Anleger an den Einnahmen durch die Verpachtung des Objektes partizipieren.

Das Gesamtinvestitionsvolumen wird wie folgt angegeben: Das Eigenkapitalvolumen liegt bei 6.525.000,00€, zur Zeichnung wird ein Investitionsvolumen von 6.525.000,00€ angeboten. Dem Anbieter zufolge liegt die BaFin Gestattung für die Zeichnung bereits vor und der Fonds ist seit dem 24.02.2010 im Vertrieb. Die voraussichtliche Laufzeit beträgt circa 12,5 Jahre (bis Ende 2022). Gefordert wird eine Mindestbeteiligung von 15.000€ plus 5% Agio. Laufzeitrendite: Geplant sind ansteigende jährliche Ausschüttungen von anfangs 3% (2011) bis hin zu 8% (2021). Gesamtrendite: Der prognostizierte Gesamtertrag (Ausschüttungen und Rückfluss) liegt bei 185,8% (vor Steuern).

Der HANNOVER LEASING - HL 199 Wachstumswerte Europa 4 ist ein geschlossener Immobilienfonds, der den so genannten „Hollandfonds“ zuzurechnen ist. Aus dem Anlagevermögen wird der geschlossene Fonds die Immobilie “Esprit Europa Headquarters” im Businesspark “Het Parc” nahe Amsterdam in einem Vorort namens Amstelveen, erwerben.

Mit der Fertigstellung des Bürokomplexes wird voraussichtlich im September 2010 zu rechnen sein, so dass die neuen Mieter bereits in diesem Jahr in die neuen Räumlichkeiten einziehen können. Dass sie dort auch für einen längeren Zeitraum bleiben möchten, ist dem für einen Zeitraum von 15 Jahren abgeschlossenen Mietvertrag anzusehen. Haupt- und einziger Mieter des Businesspark “Het Parc” ist der international bekannte Modehersteller Esprit, der von hier aus sein Europageschäft lenken und leiten wird. Im Rahmen der Kommanditgesellschaft HANNOVER LEASING - HL 199 ist es privaten wie institutionellen Anlegern möglich, sich an diesem Fonds zu beteiligen. Das Gesamtinvestitionsvolumen beträgt 21,5 Millionen Euro.

Hannover Leasing kalkuliert mit 6,25% bis 7% Ausschüttungen pro Jahr

Die Mindestanlagesumme beträgt 10.000 Euro zuzüglich 5% Agio, wobei eine höhere Anlagesumme laut Emissionsprospekt immer durch 1000 ohne Rest teilbar sein muss. Die Mindestlaufzeit ist auf 11 Jahre angelegt. Bis zu diesem Zeitpunkt ist eine Gesamtausschüttung von 172,79% vorgesehen. Dabei kalkuliert das Emissionshaus Hannover Leasing während der Mietphase von 2010-2020 eine jährliche Ausschüttung von 6,25% pro Jahr statt, die bis zum Laufzeitende auf 7% ansteigt. Eine ordentliche Kündigung der Gesellschafteranteile ist frühestens zum 31. Dezember. 2020 möglich. Das Risiko des HANNOVER LEASING - HL 199 Wachstumswerte Europa 4 wird als vergleichsweise gering eingeschätzt, was auch in der für geschlossene Auslandsimmobilienfonds eher zurückhaltenden Rendite ablesbar ist.

Ein bisschen untypisch für die Anlageklasse geschlossene Immobilienfonds ist das neue Paribus Beteiligungsangebot sicherlich, schließlich erfahren die Anleger weder in welches Objekt sie investieren noch wie sehr sich diese Anlage für sie rentieren wird. Vertrauen sollte man also mitbringen, plant man ein Investment in den Paribus Development Portfolio des Hamburger Emissionshauses. Allzu spekulativ dürfte die Anlage allerdings nicht werden, der Initiator wird nach eigenem Bekunden kein Fremdkapital für die Investitionen einplanen und das Geld der Anleger ausschließlich am Standort Deutschland investieren.

Ziel ist es lediglich die Phase der Projektentwicklung mit den Anlegergeldern zu begleiten, wer das also möchte kann – hier bietet Paribus die Wahl – kann nach nur 5 Jahren seine Einlage samt Rendite zurückerhalten oder aber den Anlagezeitraum verlängern. Wie es eben besser passt. Als Anlagestrategie gibt Paribus Immobilienmikrostandorte an, die mindestens eine Gesamtrentabilität von 15 Prozent aufweisen. Anleger können sich deshalb auch Hoffnung auf mit einer jährlichen Auszahlung von 11,9 Prozent bezogen auf die Einlage rechnen.

Das klingt alles fast zu schön um wahr zu sein und erinnert an die für Renditen die aus dem asiatischen Immobilienmarkt bekannt sind. Angesichts der derzeitigen Immobilienkrise könnte jetzt aber tatsächlich ein viel versprechender Moment für das Investment in Immobilienprojekte sein. Zum Ende der fünfjährigen Projektentwicklungsphase sollte die derzeitige Wirtschafts- und Finanzkrise nun wirklich abgeklungen und der Markt für Immobilien wieder von neuer Nachfrage bestärkt worden sein.

Jahrelang standen Büroimmobilien im Mittelpunkt des geschlossenen Immobilienfonds Anlegerfokus und jetzt, vielleicht auch durch die Unsicherheiten in Folge der Finanzkrise, setzten Emissionshäuser plötzlich auf privat genutzte Immobilien als Anlageziel.

Nachdem die DWS mit dem DWS ACCESS Wohnen Fonds bereits vor einigen Wochen in die Platzierungsphase gegangen ist, legt das Hamburger Emissionshaus König & Cie. jetzt nach. Mit dem Wohnwerte-Fonds, der eine Mindestbeteiligung von bemerkenswert geringen 5.000 Euro aufweist, setzt König & Cie. auf privat genutzte Immobilien in Metropolregionen. Die Immobilienauswahl wird dabei durch die bei Autofahrern sicherlich hinlänglich bekannte DEKRA vorgenommen, die ähnlich dem TÜV neben der Kfz-Prüfung auch in anderen Branchen jenseits der Autos über entsprechend geschulte Gutachter verfügt und hier als Experte zu Rate gezogen wird.

5% bis 8% Ausschüttungen währen der Laufzeit

Auch wenn Ausschüttungen von 5% bis 8% während der Laufzeit angesichts des derzeitigen Zinsniveau als enorm hoch erscheinen, so kann diese Prognose sicherlich nur wenige Investoren für den Wohnwerte-Fonds begeistern, zu deutlich ist der Rückstand auf die derzeit stark nachgefragten Angebote aus dem Bereich der Regenerativen Energien, die teilweise eine doppelt so hohe Rendite versprechen und dies mit einer staatlichen Garantie und Inflationsschutz zu bekräftigen wissen.

Dennoch bietet das eher langweilige Investment in Immobilien am Standort Deutschland Vorteile – zu einer vergleichsweise stabilen Immobilien Wertentwicklung kommt die der Anlageklasse zuzurechnende Inflationssicherheit. Steigt die Inflation, steigen die Immobilienpreise mit. Für den derzeit immer wieder diskutierten Fall einer kommenden Währungsreform, wäre Immobilienbesitz sogar die beste aller Lösungen, da das „Beton-Gold“ solchen Situationen bisher immer widerstanden hat.

König und Cie scheint ein ähnliches Szenario in der Konzeption berücksichtigt zu haben, wie sonst könnte ein Veräußerungsszenario mit 178 Prozent des Anteilspreises kalkuliert werden, was abzüglich Anlagebetrag einer jährlichen Wertsteigerung von ca. 4,3 Prozent entsprechen würde. Dies ist sicherlich bei einem günstigen Kaufpreis und einer optimalen Entwicklung der Wohnnachfrage am Standort möglich, erscheint aber aus heutiger Sicht inter Berücksichtigung des aktuellen Wohnungsmarktes als sehr optimistisch, sofern eine schnell steigende Inflation in der Überlegung ausgeschlossen wird.