Wir unterstellen an dieser Stelle einfach mal: geschlossene Fonds Käufer sind erfahrene Anleger und besitzen nicht nur geschlossene Fonds, sondern auch Aktien, Investmentfonds oder auch Anleihen und Zertifikate. Die Frage die sich aber gerade erfahrene Anleger viel zu selten stellen ist: ist das eigene Depot wirklich für mich passend? Eine Antwort kann an dieser Stelle logischerweise nicht gegeben werden, da das beste Depot natürlich immer davon abhängt wie oft und in welcher Anlageklasse und Größenordnung man selbst Aktien und andere Wertpapiere handelt.

Welche Vorteile bietet ein Depot Vergleich?

Dennoch lohnt der Blick auf die Angebote der Hausbank und deren Mitbewerber in regelmäßigen zeitlichen Abständen, hilft er doch manchmal wirklich bares Geld sparen. Überwindet man die eigene Trägheit und ringt sich zu einem Depot Vergleich durch, kann es gut sein, dass man direkt vor der nächsten zu nehmenden Hürde steht. Der Frage was einem bei einem Depot besonders wichtig ist.

Die Kosten sind wichtig? Das ist verständlich, aber wie sieht es denn mit der Sicherheit aus – bieten alle Banken eine sichere Geldanlage? Und wie groß ist das Angebot der Bank? Nehmen wir zum Beispiele eine beliebige Hausbank, hier haben sie einen direkten Ansprechpartner, der sie und ggf. auch ihre Anlagestrategie kennt. Das kostet Zeit – und wenn der Berater gerade irgendetwas besonders dringend verkaufen soll (muss): Ihre Nerven. Aber, Sie haben einen Ansprechpartner, die Hausbank meist eine Filiale in Ihrer Nähe und eine Einlagensicherung, die es locker mit ihren Ersparnissen aufnehmen kann.
Oder, nehmen wir das Beispiel Onlinebank, dort gibt es prima Konditionen aber just in dem Moment in dem Sie die Aktie XY besonders günstig kaufen wollten, war die Internetverbindung weg. Der Versuch des telefonischen Kaufs scheiterte, weil sie ihren Telefon-Pin gerade nicht zur Hand hatten.
Alle diese Fälle sind typisch und je nach Anlagestrategie mehr oder weniger schwerwiegend – dennoch sollten sie sie bei ihrem Depot Vergleich im Hinterkopf behalten.

Sichere Geldanlage?

Aber zurück zum Thema Sicherheit. Sie kaufen Aktien oder Investmentfonds? Dann sind ihre Anlagen zwar nicht vor Wertverlust aber vor dem Zugriff Dritter geschützt, d.h. für den Fall, dass eine Bank Insolvenz anmelden muss, ist ihr dort gelagertes „Barvermögen“ also die Einlage auf Tagesgeld- und Festgeldkonto erst einmal verloren. Aktien und Investmentfonds dagegen werden in einem Depot für Sie verwahrt, d.h. auch im Falle einer Insolvenz gehören Ihre Aktien und Fonds weiterhin Ihnen. Insofern haben Sie hier eine sichere Geldanlage – ganz egal bei welcher Bank Sie ihr Depot führen.

Das Unternehmen JamesTown ist ein auf geschlossene Fonds spezialisierter Anbieter des Finanzbereichs. Bekannter als der JamesTown Timber 1 sind die US-Amerikanischen Immobilienfonds des Unternehmens, die sich bereits seit Jahren großer Beliebtheit erfreuen – allen Immobilienkrisen zum Trotz. Bei dem Beteiligungsangebot JamesTown Timber 1 handelt es sich ebenfalls um einen geschlossenen Fonds, der Anlegern die Möglichkeit bietet in Forstwirtschaft bzw. in die Bewirtschaftung von Waldflächen zu investieren. JamesTown nutzt die vorhandene Expertise über das Anlagegebiet USA und bietet den Einstieg in dieses Thema mit Waldgebiet, welches sich im Schwerpunkt in den südlichen USA befindet.

Das Beteiligungsangebot JamesTown Timber

Durch das Investment in den Waldfonds wird der Anleger als Anteilseigner zu einem Kommanditisten des geschlossenen Fonds bzw. der Gesellschaft. Die Zielgruppe dieses Angebotes sind vor allem private wie auch institutionelle Anleger, die eine langfristige Geldanlage suchen, die nahezu unabhängig von der Weltwirtschaft und Börsenkonjunktur kontinuierlich an Wert gewinnt.

Wer sich an diesem Waldfonds beteiligen möchte kann dies über eine Mindestbeteiligung in der Höhe von 20.000 US-Dollar tun. Eine darüber hinaus gehende Einlage muss durch 5.000 teilbar sein. Dazu kommt noch ein Agio von 5 Prozent. Die Einzahlung kann entweder sofort in voller Summe, oder als Anzahlung von mindestens 30 Prozent getätigt werden, wobei die restlichen Prozent dann spätestens bis zum 30.09.09 gezahlt werden müsste. Die Zeichnungsfrist ist vom Oktober 2008 bis zum 31.12.2009, wobei auch eine frühere Schließung möglich ist.

Mit den Bäumen wächst auch die Rendite des Waldfonds Timber 1

Das Rendite-Ziel des JamesTown Timber liegt bei etwa 6,5 Prozent auf das eingezahlte Kapital. Insgesamt sollen ca. 200-300 Prozent des Kapitals bis zum geplanten Laufzeitende zurückgezahlt werden, die Laufzeit ist auf 15 Jahre angelegt, im laufe der Zeit soll die Anlagerendite auf bis zu 10 Prozent steigen. Das Beteiligungsmanagement profitiert erst dann von dem wirtschaftlichen Erfolg des Unternehmens, wenn die Renditeziele der Anleger erfüllt sind, d.h. ab 6,5% Rendite erhält das Management 15% der Überschüsse, steigt die Rendite p.A. auf über 10 Prozent erhält das Management eine Partizipation von 25%.

Lob erhält der erste Waldfonds von Jamestown auch von Seiten der Analysten. Das Analysehaus Scope bewertete den JamesTown Timber 1 mit “A-”, was zugleich das beste Ergebnis aller bislang in Deutschland angebotenen geschlossenen Waldfonds darstellt.

Geschlossene Fonds sind aus verschiedenen Gründen für Investoren interessant. So bietet ein geschlossener Fonds z.B. eine deutlich bessere Renditechance als normale Geldanlagen. Diese Fonds oder auch geschlossene Beteiligung, wie sie auch genannt werden, werden professionell von langjährig-erfahrenen Experten gemanagt, was den Vorteil hat, dass Anleger die Handlungsentscheidung auf einen Spezialisten übertragen und sich nicht selbst darum kümmern müssen.

Geschlossene Fonds als mittel- bis langfristige Geldanlage

Wer sich für eine Geldanlage in geschlossene Fonds entscheidet, hat sich entschieden mittel- bis langfristig d.h. etwa 10 bis 15 Jahre in eine Anlage zu investieren. Dabei sind, anders als dies vielfach angenommen, keine sonderlich großen Anlagebeträge notwendig. Mittlerweile kann häufig bereits ab einer Summe von etwa 5.000 Euro eine Anlage in eine solche Beteiligung vorgenommen werden. Höhere Anlagebeträge sind aber durchaus die Regel.

Steuerliche Vorteile spielen untergeordnete Rolle

Einst waren steuerliche Vorteile das Haupt- wenn nicht sogar das einzige Argument für den Kauf einer geschlossenen Beteiligung. Aufgrund einer im Jahr 2005 vorgenommenen Änderung der Steuergesetzgebung ist dieser Vorteil quasi nicht mehr existent. Dennoch werden spezielle steuerliche Vorteile einzelner Anlageklassen durchaus in Kauf genommen, sofern sie dem Anlageerfolg dienen. So bietet z.B. analog der Besteuerung eines Immobilien Direktinvestments (Erwerb von Wohneigentum) ein geschlossener Immobilienfonds die Möglichkeit die Wertsteigerung bei einem Verkauf des Objektes steuerfrei zu vereinnahmen sofern die Immobilie nach der Haltefrist von 10 Jahren verkauft wird. Dieser und andere steuerlichen Vorteile werden von geschlossenen Fonds Initiatoren (Anbietern) bei der Konzeption der Anlage berücksichtigt und zum Vorteil der Käufer bei der Investition des Fondskapitals berücksichtigt.

Verbesserte Risikoverteilung durch geschlossene Fonds

Geschlossene Fonds sind eine gute Investition als Beimischung in eine Gesamt-Anlagestrategie. Aufgrund der weitgehenden Unabhängigkeit von Börsen- und Konjunkturschwankungen bieten die unterschiedlichen Varianten eine Möglichkeit Ertrags-Chancen und Anlage-Risiko optimaler zu verteilen.

Möglichweise interessant sind geschlossene Beteiligungen, die in Segmente investieren, welche aufgrund ihrer Bedeutung steuerlich begünstigt Erträge erzielen. So genießen z.B. Solar- und Windkraftanlagen den Vorteil, der staatlich geförderten Stromabnahme zum Festpreis.

Bevor eine Anlage in dieser Anlageklasse vorgenommen wird, sei allerdings jedem Anleger empfohlen sich den Verkaufsprospekt genau anzuschauen. Nicht alles was hübsch aussieht, ist auch eine gute Geldanlage.