Hesse Newman Classic Value 4 ist ein geschlossener Immobilienfonds, der in das das Greenbuilding im Hamburger Quartier 21. Investiert. Hamburg ist eine Stadt voller Power und Wachstum - sie entwickelt sich, braucht Platz und lässt Neues entstehen für modernes Arbeiten und Wohnen. Hamburg ist zudem Europas Umwelthauptstadt 2011, nicht zuletzt weil hier anders gebaut wird, nämlich grün und nachhaltig. So wie beim neuen Hamburger Innenstadtquartier 21 in das man mit dem Hesse Newman Classic Value 4 als geschlossenem Immobilienfonds investieren kann.

Classic Value 4 – Investieren ins Hamburger Quartier 21

Das Quartier 21 ist eine wertvolle Landschaft in exzellenter Lage, altes findet sich hier neben neuem und alles ist unglaublich grün - inspirierend für einen Architekten. Der alte Baumbestand hat in dieser Parklandschaft eine ganz besondere Qualität, ebenso wie die Plätze, die sich zwischen den Gebäuden aber auch in den Hauptachsen bilden. In dieser neudefinierten, urbanen Gartenstadt entsteht das Büro- und Geschäftshaus des Classic Value 4 geschlossener Immobilienfonds.

Hochwertiger Standort

Städtebaulich präsentiert sich das Quartier perfekt und harmonisch eingepasst für einen Hauptmieter von Format. Hochklassisch restaurierte Pavillonhäuser mischen sich mit innovativer Bebauung in der natürlich gewachsenen Landschaft - die Anwohner genießen die Standortvorteile. Die nachhaltige Architektur hat ihren Wert und so ist eine Investition in Hesse Newman Classic Value 4 geschlossener Immobilienfonds eine Anlage mit stetiger Wertsteigerung.

Für den Deutschen Wohnfonds 02 von Engel & Völkers, einem geschlossenen Immobilienfonds, ist es geplant in 10 Städten in Deutschland in Mehrfamilienhäusern zu investieren. Die Auswahl der Städte erfolgte konzeptionsgemäß nach dem HWWI Städteranking. Folgende Standorte wurden dort festgelegt:

• Norden von Deutschland: Bremen, Hannover, Hamburg
• Süd - Deutschland: München, Stuttgart, Nürnberg
• West: Dortmund, Düsseldorf, Frankfurt, Köln.

Für das Investitionsvolumen des Deutsche Wohnfonds 02 wird ein Gesamtvolumen von 30.000.000 EUR angestrebt. 15.000.000 EUR also die Hälfte der Summe entfallen hierbei auf das Eigenkapital. Auf die Bereiche Nord und Süd entfallen 25% der Investitionen, im Bereich West 30%. Die Kontrolle der Mittelverwertung erfolgt durch die Rödl Treuhand Hamburg GmbH Steuerberatungsgesellschaft.
Der Immobilienfonds Deutschland ist als vermögensverwaltender, geschlossener Fonds konzipiert. Die Mindestbeteiligung je Anleger beträgt 15.000 EUR zzgl. 5% Agio. Höhere Zeichnungen müssen durch 5000 teilbar sein.

Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung

Die Einkünfte aus diesem Immobilienfonds Deutschland entsprechen den Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung im Sinne von § 21 Abs.1 Nr.1 EstG. Aus der Verzinsung der Liquiditätsreserven erhalten die Anleger geringe Einkünfte aus Kapitalvermögen im Sinn des § 20 EStG abzüglich der Abgeltungssteuer (25% + Solidaritätszuschlag + ggf. Kirchensteuer).

Deutscher Wohnfonds 02 – nur 11 Jahre Laufzeit

In der momentanen Rechtslage dauert die Spekulationsfrist 10 Jahre (§23 Abs.1 Nr.1 EStG). Daher beträgt die Laufzeit 11 Jahre, damit ein Veräußerungsgewinn dann steuerfrei wird, was bei einer kumulierten Ausschüttung von 160,60% durchaus interessant sein könnte. Das Beteiligungsangebot Deutscher Wohnfonds 02 - Großstädte – von Engel & Völkers wird deshalb sicherlich den einen oder anderen konservativen Investoren überzeugen können.

König & Cie. - Spezialist für Infrastruktur-, Sach-, und Immobilienbeteiligungen

Schon seit 1999 ist der Fondsinitiator König & Cie. GmbH aus Hamburg auf dem deutschen Markt aktiv. Die aufgelegten Fonds investieren in Sachwerte wie Infrastruktur, Schiffe oder auch Wohnimmobilien. Der Vorteil liegt auf der Hand: Es handelt sich hierbei um tatsächliche Güter mit echten Rückzahlungen und Wertgewinnen und nicht um reine Finanzinvestitionen.

Immobilienbeteiligung an Mehrfamilienhäusern

Bei dem Wohnwerte Deutschland Fonds von König & Cie. handelt es sich um eine Immobilienbeteiligung, die in Mehrfamilienhäuser investiert. Ein Investitionsausschuss sorgt hierbei für die Lenkung der Investitionen bzw. die Auswahl der richtigen Objekte. Mit einem Fondsvolumen von knapp über 40 Mio. Euro tritt diese Immobilienbeteiligung auch als Käufer größerer Objekte auf und König & Cie. kann so entsprechend günstigere Einkaufspreise für die Wohnungen realisieren. Das Grundprinzip von König & Cie. lautet dabei, dass in Metropolregionen investiert wird. Im Übrigen kann, anhand der Daten des statistischen Bundesamtes, jedermann nachvollziehen, wo Bevölkerungswachstum und/oder steigende Kaufkraft erwartet wird und in welchen Regionen die Chancen einer Immobilienbeteiligung am besten sind.

Höherer Wertzuwachs durch Investition in Großräumen

Ein wichtiger Punkt: Risikostreuung. Diese wird bei der Immobilienbeteiligung von König & Cie. dadurch verwirklicht, dass in diesem Fonds nicht bloß ein Objekt mit nur einem einzigen Mieter (wie beispielsweise bei einem Hotelfonds der Fall) verwaltet wird, sondern Objekte mit mehreren Mietern. Die Anlagedauer bei Immobilienfonds dieser Art sollte mittel- bis langfristig gesehen werden, da durch den Trend zur Urbanisierung die Immobilienbeteiligung in Stadt- und Großraumlage vergleichsweise mehr Wertzuwachs realisiert, als in ländlichen Gegenden.

Laufzeit bis 2027

Die Mindestbeteiligung für den König & Cie. Wohnwerte Deutschland Fonds beträgt 5.000 Euro (plus Agio), wobei es sich hier um eine Investition mit einer Laufzeit bis zum 31. Dezember 2027 handelt. Anleger sollten Interesse an einer langfristig gebundenen Investition, d.h. Immobilienbeteiligung, haben, da König & Cie. für seine Anleger in möglichst viele Substanzwerte investieren will und keine niedrig verzinsten Bargelder halten möchte.

Der NORDCAPITAL Immobilienfonds Niederlande 12 ist einer der bekanntesten Hollandfonds, auch er zählt zu den geschlossenen Immobilienfonds. Private Investoren beteiligen sich hier an einem Neubau moderner Büroeinheiten in der Weltmetropole Amsterdam.

Attraktive Immobilie

Zwischen Flughafen, Finanzamt und Innenstadt liegt das Bürogebäude verkehrsgünstig und in einer äußerst attraktiven Lage in Amsterdam Riekerpolder. Der Büroneubau aus dem Jahre 2010 punktet durch eine große Raumfläche von 26.000 m² und 10 bzw. 12 Etagen. Die hauseigene Tiefgarage bietet 500 Stellplätze an. Ein weiterer Pluspunkt der großen Immobilie ist, dass sie mit dem Energielabel A+ bewertet wurde.

Regelmäßige Mieteinnahmen

Durch die regelmäßigen Mieteinnahmen und durch den bis ins Jahr 2023 laufenden Mietvertrag, werden die Erträge sicher und stabil sein. Mieter ist PricewaterhouseCoopers (kurz PwC), ein internationales Unternehmen im Bereich Unternehmens- und Steuerberatung sowie Wirtschaftsprüfung. Der neue Standort der Firma wird ihr niederländischer Hauptsitz.

Fond in Deutschland steuerfrei

Die geplante Auszahlung des Hollandfonds beläuft sich auf 6,00 %, dies kann aber bis zu einem Zinssatz von 7,0 % p. a. steigen. Mit einer Fondslaufzeit von momentan geplanten 13 Jahren ergäbe dies eine Gesamtauszahlung von 196 %. Obwohl der Fonds in Holland einer niedrigen Pauschalbesteuerung unterliegt und er in Deutschland steuerfrei bleibt, sollte man nicht außer Acht lassen, dass der NORDCAPITAL Immobilienfonds Niederlande 12 zu den geschlossenen Immobilienfonds zählt.

Der Hannover Grund Wohnportfolio Eins wird als geschlossene Beteiligung aufgelegt und hat eine unbefristete Laufzeit. Die Mindestbeteiligung liegt bei 15.000,- EUR zuzüglich 5% Agio, es werden jährlich 5,25% Rendite vor Steuern prognostiziert, wobei eine Gesamtausschüttung von 165,9% nach Steuern vorgesehen ist. Die Prognosen wurden gegenwärtig bis zum 31.12.2020 erstellt. Das geplante Investitionsvolumen für die geschlossene Beteiligung liegt bei 47 Millionen Euro mit einem Eigenkapitalanteil von etwa 55%.

Stabile Mieteinnahmen erwartet

Der Hannover Grund Wohnportfolio Eins Fonds investiert in wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien in ganz Deutschland, bei denen stabile Mieteinnahmen erwartet werden, daneben ist ein Verkauf nach Ablauf von 11 Jahren geplant. Für die Investition wurden Kriterien zur Auswahl der Objekte vertraglich festgelegt. Die Mitglieder des Fondsmanagements sind in der Immobilienwirtschaft verantwortlich tätig und besitzen die immobilienspezifischen Kompetenzen, sie achten darauf, Objekte in attraktiven Lagen mit solider Mieterstruktur auszuwählen.

Auszahlung schon während der Laufzeit

Die Auszahlungen auf die geschlossene Beteiligung erfolgen in der Regel schon während der Laufzeit. Bei der Renditeangabe nach der internen Zinsfuß-Methode (IRR) wird die Verzinsung des jeweils gebundenen Kapitals ausgewiesen. Dies berücksichtigt Zu- und Abflüsse sowohl in ihrer Höhe als auch in ihrem zeitlichen Bezug. Es wird daher die Rendite auf das dynamisch gebundene durchschnittliche Kapital, nicht auf das anfangs eingesetzte Kapital berechnet, ein Vergleich mit anderen Kapitalanlagen wie festverzinslichen Wertpapieren wäre nicht zutreffend.

Ausschüttungen nicht voll steuerpflichtig

Die Ausschüttungen sind nicht in voller Höhe steuerpflichtig. Immobilien in Deutschland befinden sich derzeit auf einem 20jährigen Tiefstand, daher scheint die geschlossene Beteiligung renditeträchtig.

Jahrelang standen Büroimmobilien im Mittelpunkt des geschlossenen Immobilienfonds Anlegerfokus und jetzt, vielleicht auch durch die Unsicherheiten in Folge der Finanzkrise, setzten Emissionshäuser plötzlich auf privat genutzte Immobilien als Anlageziel.

Nachdem die DWS mit dem DWS ACCESS Wohnen Fonds bereits vor einigen Wochen in die Platzierungsphase gegangen ist, legt das Hamburger Emissionshaus König & Cie. jetzt nach. Mit dem Wohnwerte-Fonds, der eine Mindestbeteiligung von bemerkenswert geringen 5.000 Euro aufweist, setzt König & Cie. auf privat genutzte Immobilien in Metropolregionen. Die Immobilienauswahl wird dabei durch die bei Autofahrern sicherlich hinlänglich bekannte DEKRA vorgenommen, die ähnlich dem TÜV neben der Kfz-Prüfung auch in anderen Branchen jenseits der Autos über entsprechend geschulte Gutachter verfügt und hier als Experte zu Rate gezogen wird.

5% bis 8% Ausschüttungen währen der Laufzeit

Auch wenn Ausschüttungen von 5% bis 8% während der Laufzeit angesichts des derzeitigen Zinsniveau als enorm hoch erscheinen, so kann diese Prognose sicherlich nur wenige Investoren für den Wohnwerte-Fonds begeistern, zu deutlich ist der Rückstand auf die derzeit stark nachgefragten Angebote aus dem Bereich der Regenerativen Energien, die teilweise eine doppelt so hohe Rendite versprechen und dies mit einer staatlichen Garantie und Inflationsschutz zu bekräftigen wissen.

Dennoch bietet das eher langweilige Investment in Immobilien am Standort Deutschland Vorteile – zu einer vergleichsweise stabilen Immobilien Wertentwicklung kommt die der Anlageklasse zuzurechnende Inflationssicherheit. Steigt die Inflation, steigen die Immobilienpreise mit. Für den derzeit immer wieder diskutierten Fall einer kommenden Währungsreform, wäre Immobilienbesitz sogar die beste aller Lösungen, da das „Beton-Gold“ solchen Situationen bisher immer widerstanden hat.

König und Cie scheint ein ähnliches Szenario in der Konzeption berücksichtigt zu haben, wie sonst könnte ein Veräußerungsszenario mit 178 Prozent des Anteilspreises kalkuliert werden, was abzüglich Anlagebetrag einer jährlichen Wertsteigerung von ca. 4,3 Prozent entsprechen würde. Dies ist sicherlich bei einem günstigen Kaufpreis und einer optimalen Entwicklung der Wohnnachfrage am Standort möglich, erscheint aber aus heutiger Sicht inter Berücksichtigung des aktuellen Wohnungsmarktes als sehr optimistisch, sofern eine schnell steigende Inflation in der Überlegung ausgeschlossen wird.

Neu im Angebot der DWS findet sich der mit DWS Access Wohnen ein geschlossener Wohnimmobilienfonds, der bereits zum Start mit einem Immobilienbestand von 22 Objekten in elf Städten wie z.B. Berlin, Düsseldorf, Hamburg, Frankfurt oder auch Dresden zeigt in welche Richtung sich das Immobilienportfolio entwickeln soll. 

Für Vermögensverwaltung des DWS Access Wohnen zeichnet sich der Immobilien Dienstleistungsspezialist Alt + Kelber, eine Tochter der Wiener Conwert Gruppe verantwortlich. Dort soll man dafür Sorge tragen, dass die geplanten rund 120 Mio. Euro Vermögen des Immobilienfonds, welches zur Hälfte aus Anlegergeldern finanziert wird in langfristig vermietete Bestandimmobilien investiert werden.

Trotz des derzeit sommerlichen Wetters und Zurückhaltung vieler Anleger geht man bei DWS von einer zügigen Platzierung - bis zum 31. Oktober 2009 - des Fonds aus. Anleger, die sich bei diesem Wohnimmobilien Investment engagieren wollen, können dies ab einer Anlagesumme von 10.000 Euro zzgl. 5% Agio tun und erhalten damit die Aussicht auf eine Ausschüttungen in Höhe von 2,65 Prozent im Jahr 2010 bzw. zwischen 6,25 Prozent und 7 Prozent in den folgenden 11 Jahren der Fondslaufzeit. 

Stille hat sich über den sonst eher belebt bis schillernden Markt der geschlossenen Fonds gelegt. Die Finanzkrise hatte im letzten Jahr die Nachfrage nach Beteiligungsangeboten heftig einbrechen lassen, negative Nachrichten von insolventen Beteiligungen und stillgelegten Schiffen tun ihr Übriges um die Stimmung weiter auf einem Tiefpunkt zu halten.

Geschlossene Immobilienfonds führen mit weiten Abstand

Dies führt bei Initiatoren zu einer Art Schockstarre, aus der – so scheint es – ganz im Steinmeier’schen Credo nur ein ökologisch-pflegerischer Weg herausführt. Geschlossene Fonds Anleger sind eben schlau und befinden derzeit vor allem Pflegeimmobilien und Solar- bzw. Photovoltaik Anlagen als zukunftsfähiges Investment.

Diese Annahme scheint durch eine aktuelle Untersuchung der Feri Euro Ratings gestützt zu werden, in der ein Rückgang der Neuemissionen des ersten Quartals von 113 im Jahr 2008 auf nur noch 68 im Jahr 2009 aufgeführt ist. Gleichzeitig sank das Platzierungsvolumen im traditionell nicht sonderlich starken ersten Quartal auf knapp 1,8 Mrd. Euro was einem Rückgang von 55 Prozent entspricht und Böses für die kommenden Monate ahnen lässt.

Nachfrageeinbruch bei Private Equity Fonds

Alleine geschlossene Immobilienfonds retten die Bilanz, mit einem platzierten Volumen von 1,2 Mrd. Euro stellen sie vor Regenerativen Energien Fonds das Schwergewicht unter den geschlossenen Beteiligungsangeboten. Fast zusammengebrochen scheint der Markt der Private Equity Fonds. Konnte in den vergangenen Jahren hier fast mühelos Fonds um Fonds platziert werden, so hat sich dieses Segment zum Ladenhüter entwickelt, weshalb Emissionshäuser mit einem deutlich eingeschränkten Angebot reagieren. Lediglich drei Produkten (Vorjahreszeitraum: 16) wurden in diesem ersten Quartal ins Rennen um die Gunst der Kunden geschickt

Die Düsseldorfer Ideenkapital Financial Engineering AG genießt innerhalb der Branche für Finanzdienstleistungen den hervorragenden Ruf als modernes Emissionshaus für innovative, geschlossene Beteiligungen. Hierbei geht es für das Unternehmen immer wieder darum, unter Einsatz höchster Kreativität, neue Märkte zu identifizieren, die im Sinne der Anlegerschaft genutzt werden können. So gelingt es dauerhaft und nachhaltig, aussichtsreiche und Erfolg versprechende Fondsprodukte zu initiieren, die sich bei privaten Anlegern großer Beliebtheit erfreuen. Dabei realisiert die Ideenkapital AG stets den Anspruch, innovative Konzepte mit traditionellen Werten zu verbinden.

Moderne Investments in Schiffe und Immobilien

Private Anleger erhalten so die Möglichkeit zu modernen Investments, die gleichzeitig von Unabhängigkeit, Qualität, Stabilität und Nachhaltigkeit geprägt sind. Ein ausgeprägtes Partnernetzwerk befähigt den Initiator hierbei, auf die Expertise zahlreicher Spezialisten zurückgreifen zu können. Dieser Umstand verleiht den angebotenen Beteiligungen ein Höchstmaß an Professionalität und Weitblick. Die Ideenkapital AG hat sich im Rahmen ihrer Tätigkeit auf drei verschiedene Anlageklasse spezialisiert: Im Einzelnen sind dies Schiffsbeteiligungen, geschlossene Immobilienfonds und Fonds auf Basis von Lebensversicherungen. Hierbei konnten seit Gründung bereits mehr als 56.000 Anleger von den Vorzügen der Ideenkapital Anlageobjekte überzeugt werden. Bei einem summierten Investitionsvolumen von über 4,4 Milliarden Euro, schätzten die vertretenen Anleger, neben durchschnittlich geringen Mindestbeteiligungen, vor allem die überzeugende Performance und die seriöse Abwicklung der angebotenen Fonds. So ist es zu erklären, dass Ideenkapital, unter den Investoren, auf einen hohen Anteil wiederkehrender Stammkunden zurück blicken kann, die ihr Vermögen regelmäßig dem Düsseldorfer Emissionshaus anvertrauen.

Die Königsklasse unter den Geldanlagen sind geschlossene Fonds. Besonders wenn die Geldanlagen langfristig auf den Aufbau von Vermögen gerichtet sind, gehören auch geschlossene Fonds in das Portfolio des Anlegers, diese entwickeln sich unabhängig von den Aktienmärkten und bieten höchste Renditechancen. Den weitaus größten Teil der Gelder der Anleger vereinen dabei geschlossene Immobilienfonds auf sich und dabei gehören schon seit vielen Jahren Fonds mit Objekten, die sich nicht in Deutschland befinden zu den Rennern. Innerhalb der Immobilienfonds gehen deutlich mehr als 50 Prozent der Investitionen in Fonds mit Immobilien außerhalb von Deutschland. Das besondere Interesse der Anleger liegt auf den steuerlichen Vorteilen, die das Doppelbesteuerungsabkommen mit Freistellungsmethode bietet.

Steuerliche Vorteile sind nach wie vor ein Argument für geschlossene Immobilienfonds

Bei der Freistellungsmethode werden die im jeweiligen Land erzielten Gewinne auch nur dort besteuert, das heißt, in Deutschland müssen darauf keine weiteren Steuern gezahlt werden. Da viele Anleger in diesen Ländern keine weiteren Erträge erzielen, können sie von Steuerfreibeträgen und niedrigen Steuersätzen profitieren. Dennoch unterliegen auch diese Erträge dem Progressionsvorbehalt, das heißt, die im Ausland erzielten Gewinne werden zu den in Deutschland erzielten Gewinnen addiert und daraus wird der Steuersatz ermittelt, der dann auf das in Deutschland zu versteuernde Einkommen angewendet gilt. Doch gerade wenn das zu versteuernde Einkommen sehr hoch ist, hat der Anleger kaum Auswirkungen durch den Progressionsvorbehalt zu befürchten. Diesen Vorteil nutzen Anleger gern aus.