König & Cie. - Spezialist für Infrastruktur-, Sach-, und Immobilienbeteiligungen

Schon seit 1999 ist der Fondsinitiator König & Cie. GmbH aus Hamburg auf dem deutschen Markt aktiv. Die aufgelegten Fonds investieren in Sachwerte wie Infrastruktur, Schiffe oder auch Wohnimmobilien. Der Vorteil liegt auf der Hand: Es handelt sich hierbei um tatsächliche Güter mit echten Rückzahlungen und Wertgewinnen und nicht um reine Finanzinvestitionen.

Immobilienbeteiligung an Mehrfamilienhäusern

Bei dem Wohnwerte Deutschland Fonds von König & Cie. handelt es sich um eine Immobilienbeteiligung, die in Mehrfamilienhäuser investiert. Ein Investitionsausschuss sorgt hierbei für die Lenkung der Investitionen bzw. die Auswahl der richtigen Objekte. Mit einem Fondsvolumen von knapp über 40 Mio. Euro tritt diese Immobilienbeteiligung auch als Käufer größerer Objekte auf und König & Cie. kann so entsprechend günstigere Einkaufspreise für die Wohnungen realisieren. Das Grundprinzip von König & Cie. lautet dabei, dass in Metropolregionen investiert wird. Im Übrigen kann, anhand der Daten des statistischen Bundesamtes, jedermann nachvollziehen, wo Bevölkerungswachstum und/oder steigende Kaufkraft erwartet wird und in welchen Regionen die Chancen einer Immobilienbeteiligung am besten sind.

Höherer Wertzuwachs durch Investition in Großräumen

Ein wichtiger Punkt: Risikostreuung. Diese wird bei der Immobilienbeteiligung von König & Cie. dadurch verwirklicht, dass in diesem Fonds nicht bloß ein Objekt mit nur einem einzigen Mieter (wie beispielsweise bei einem Hotelfonds der Fall) verwaltet wird, sondern Objekte mit mehreren Mietern. Die Anlagedauer bei Immobilienfonds dieser Art sollte mittel- bis langfristig gesehen werden, da durch den Trend zur Urbanisierung die Immobilienbeteiligung in Stadt- und Großraumlage vergleichsweise mehr Wertzuwachs realisiert, als in ländlichen Gegenden.

Laufzeit bis 2027

Die Mindestbeteiligung für den König & Cie. Wohnwerte Deutschland Fonds beträgt 5.000 Euro (plus Agio), wobei es sich hier um eine Investition mit einer Laufzeit bis zum 31. Dezember 2027 handelt. Anleger sollten Interesse an einer langfristig gebundenen Investition, d.h. Immobilienbeteiligung, haben, da König & Cie. für seine Anleger in möglichst viele Substanzwerte investieren will und keine niedrig verzinsten Bargelder halten möchte.

Jahrelang standen Büroimmobilien im Mittelpunkt des geschlossenen Immobilienfonds Anlegerfokus und jetzt, vielleicht auch durch die Unsicherheiten in Folge der Finanzkrise, setzten Emissionshäuser plötzlich auf privat genutzte Immobilien als Anlageziel.

Nachdem die DWS mit dem DWS ACCESS Wohnen Fonds bereits vor einigen Wochen in die Platzierungsphase gegangen ist, legt das Hamburger Emissionshaus König & Cie. jetzt nach. Mit dem Wohnwerte-Fonds, der eine Mindestbeteiligung von bemerkenswert geringen 5.000 Euro aufweist, setzt König & Cie. auf privat genutzte Immobilien in Metropolregionen. Die Immobilienauswahl wird dabei durch die bei Autofahrern sicherlich hinlänglich bekannte DEKRA vorgenommen, die ähnlich dem TÜV neben der Kfz-Prüfung auch in anderen Branchen jenseits der Autos über entsprechend geschulte Gutachter verfügt und hier als Experte zu Rate gezogen wird.

5% bis 8% Ausschüttungen währen der Laufzeit

Auch wenn Ausschüttungen von 5% bis 8% während der Laufzeit angesichts des derzeitigen Zinsniveau als enorm hoch erscheinen, so kann diese Prognose sicherlich nur wenige Investoren für den Wohnwerte-Fonds begeistern, zu deutlich ist der Rückstand auf die derzeit stark nachgefragten Angebote aus dem Bereich der Regenerativen Energien, die teilweise eine doppelt so hohe Rendite versprechen und dies mit einer staatlichen Garantie und Inflationsschutz zu bekräftigen wissen.

Dennoch bietet das eher langweilige Investment in Immobilien am Standort Deutschland Vorteile – zu einer vergleichsweise stabilen Immobilien Wertentwicklung kommt die der Anlageklasse zuzurechnende Inflationssicherheit. Steigt die Inflation, steigen die Immobilienpreise mit. Für den derzeit immer wieder diskutierten Fall einer kommenden Währungsreform, wäre Immobilienbesitz sogar die beste aller Lösungen, da das „Beton-Gold“ solchen Situationen bisher immer widerstanden hat.

König und Cie scheint ein ähnliches Szenario in der Konzeption berücksichtigt zu haben, wie sonst könnte ein Veräußerungsszenario mit 178 Prozent des Anteilspreises kalkuliert werden, was abzüglich Anlagebetrag einer jährlichen Wertsteigerung von ca. 4,3 Prozent entsprechen würde. Dies ist sicherlich bei einem günstigen Kaufpreis und einer optimalen Entwicklung der Wohnnachfrage am Standort möglich, erscheint aber aus heutiger Sicht inter Berücksichtigung des aktuellen Wohnungsmarktes als sehr optimistisch, sofern eine schnell steigende Inflation in der Überlegung ausgeschlossen wird.

Beim König & Cie. - MS KING ROBERT handelt es sich um einen geschlossenen Fonds. Es handelt sich also anders als bei einem offenen Fonds um eine unternehmerische Beteiligung, mit der der Anleger am boomenden Markt der Frachtschifffahrt partizipieren kann. Das traditionsreiche Hamburger Emissionshaus König & Cie. bietet mit dem Fonds die Möglichkeit in ein Schiff zu investieren, welches die verschiedensten Güter weltweit transportieren kann.

MS King Robert profitiert von fünf Jahren Festcharter und Währungsabsicherung

Ein besonderer Vorteil des König & Cie. - MS KING ROBERT ist die Tatsache, dass durch einen 5-Jahres Festcharter ein besonders hohes Maß an Ertragssicherheit besteht. In diesem Zeitraum ist das Schiff für 48.000 Dollar am Tag an eine Gesellschaft aus Japan verchartert. Für die Gesamtlaufzeit stellt König & Cie. eine Gesamtausschüttung von ca. 210 % in Aussicht, welche dem Anleger durch die Tonnagesteuer nahezu steuerfrei zufließt. Angesichts der weltweit zunehmenden Nachfrage nach Transportdienstleistungen auf dem Seeweg erscheint der König & Cie. - MS KING ROBERT als ein sehr attraktives Investment, mögliche Devisenschwankungen könnten allerdings einen nachhaltigen Einfluss auf die prognostizierte Wertentwicklung der geschlossenen Schiffsbeteiligung haben, auch wenn der Fonds durch Termingeschäfte gegen Wechselkursrisiken aus EUR/USD abgesichert ist.

Konstante Renditeaussicht – unabhängig von der Börsenentwicklung

Der Fonds läuft bis zum 31. Dezember 2024, während der Laufzeit wird mit einer jährlich relativ konstanten Rendite im hohen einstelligen Bereich kalkuliert, was Anlegerherzen vor allem bei schwankenden Aktiennotierungen wie derzeit besonders interessieren dürfte. Da die Mindestbeteiligung bei 15.000 Euro liegt, eignet sie sich für ein breites Publikum als gute Kapitalanlage. Das Agio liegt bei 5 % und damit im üblichen Bereich für geschlossene Fonds. Der Anlagebetrag kann in Schritten von 1.000 Euro beliebig erhöht werden.

Das Emissionshaus König & Cie. GmbH & Co. KG ist ein noch junges Unternehmen. Es wurde 1999 vom heute noch tätigen Geschäftsführer Tobias König gegründet. Ziel des Emissionshauses war es seither, neue Märkte zu erschließen und so die Anleger an den Wachstumsmärkten teilhaben zu lassen.

Schwerpunkt Schiffsbeteiligungen

Nach dieser Strategie wurden bisher über 70 verschiedene Beteiligungen entwickelt und konzipiert, wobei mehr als 3,4 Milliarden Euro investiert wurden. Das Emissionshaus König & Cie. GmbH & Co. KG hat sich vornehmlich der Schifffahrt verschrieben. Hier liegt der Fokus in erster Linie auf den aussichtsreichen Tankern, den Containerschiffen sowie den Carriern, die verschiedene Waren sowie Rohstoffe um die Welt transportieren. Vor allem das Wirtschaftswachstum in den Schwellenländern sorgt in diesem Bereich für hohe Zuwachsraten. Seit dem Jahr 2005 legt das Emissionshaus zudem geschlossene Beteiligungen auf, die sich mit der Finanzierung von Bohrinselversorgern (einem eher kleineren, aber enorm stark motorisierten Schiffstyp) beschäftigen. Auch hier sind die Renditeerwartungen nach Ansicht von König & Cie. erstklassig, was seitens der Geldanleger zu einem deutlich gestiegenen Interesse an diesem alternativen Investment führt.

Lebensversicherungsfonds und weitere geschlossene Beteilgungen

Das zweite Segment, in das das Emissionshaus König & Cie. GmbH & Co. KG investiert, sind so genannte „gebrauchte“ Lebensversicherungen. Hierbei nutzen Versicherungsnehmer den Vorteil, dass der Verkauf der Versicherungspolice deutlich günstiger als deren Kündigung ist. Das Emissionshaus hingegen kann mit geringen Risiken bereits laufende Lebensversicherungsverträge erwerben und damit vergleichsweise hohe Erträge generieren. Neben diesen Beteiligungs-Segmenten deckt König & Cie. Auch weitere Assetklassen wie z.B. Immobilien und Private Equity ab. Auch hier werden wenn sich geeignete Möglichkeiten ergeben vom Unternehmen entsprechende Fonds aufgelegt.